Promotore finanziario

Prove

L'esame consta di una prova scritta, della durata di 85 minuti, salvo quanto indicato al precedente articolo 4 per i portatori di handicap, eseguita con strumenti informatici e con assegnazione a ciascun candidato di un questionario composto di 60 quesiti a risposta multipla di cui 40 quesiti da 2 punti, in cui rientrano 12 quesiti pratici, e 20 da 1 punto; i candidati devono scegliere la risposta che ritengono corretta tra le quattro soluzioni proposte per ogni quesito.
I quesiti sono ripartiti tra le materie oggetto della prova come segue:
24 quesiti nella materia del Diritto del Mercato Finanziario e degli Intermediari, Disciplina dell'attività di Promotore Finanziario;
19 quesiti nella materia delle Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale;
5 quesiti nella materia Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale;
6 quesiti nella materia Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario;
6 quesiti nella materia Nozioni di diritto previdenziale/assicurativo.
Al candidato che risponde in modo esatto a tutte le domande è attribuito il punteggio formale di 100/100. La prova valutativa si intende superata con un punteggio non inferiore a 80/100

Materie d'esame

A) nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

nozioni di matematica finanziaria;
analisi di scenario;
strumenti di mercato monetario;
titoli di credito;
titoli obbligazionari pubblici e corporate;
valutazione delle obbligazioni;
titoli azionari;
strumenti derivati in generale e contratti a termine;
futures;
swap;
opzioni;
titoli strutturati;
fondi comuni di investimento;
strumenti creditizi, operatività delle banche e degli altri intermediari finanziari;
costruzione del portafoglio;
B) diritto del mercato finanziario, degli intermediari e disciplina dell'attività di promotore finanziario, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

vigilanza su mercati e intermediari;
la normativa antiriciclaggio;
servizi e attività di investimento;
gestione collettiva del risparmio;
mercati degli strumenti finanziari;
emittenti e società con azioni quotate;
appello al pubblico risparmio;
promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede;
Organismo;
disciplina dell'Albo;
attività dei promotori finanziari;
provvedimenti sanzionatori e cautelari;
requisiti di onorabilità e professionalità;
regole per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e dei servizi accessori;
principi deontologici di comportamento;
abuso di informazioni privilegiate e aggiotaggio;
C) nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario:

aspetti generali del sistema tributario italiano;
la tassazione degli strumenti di investimento diretto: azioni, obbligazioni, contratti derivati, titoli strutturati;
la tassazione degli strumenti del risparmio: O.IC.R. e gestioni individuali di portafoglio;
D) nozioni di diritto privato

a) diritto civile

il contratto e i suoi elementi essenziali ed accidentali;
la rappresentanza, la procura;
la nullità, l'annullabilità, la risoluzione ed il recesso;
le obbligazioni in generale; cessione del credito, factoring ed accollo, risarcimento del danno;
la vendita, il riporto e la permuta;
locazione e leasing; appalto, trasporto e deposito;
agenzia, mandato, mediazione e lavoro subordinato;
comodato, mutuo, apertura di credito, fideiussione, pegno; usufrutto, transazione;
regime patrimoniale tra coniugi;
titoli di credito;
b)diritto commerciale

la società commerciale in generale: i tipi di società;
la costituzione delle società di capitali;
l'amministrazione ed il controllo delle società di capitali: sistema tradizionale, sistema dualistico e sistema monistico;
aumento e riduzione di capitale di spa ed srl;
trasformazione, fusione e scissione delle società;
bilancio: principi e schemi;
le azioni: ordinarie, di risparmio e privilegiate;
sottoscrizione ed acquisto di azioni proprie;
l'assemblea (ordinaria e straordinaria) dei soci;
impugnazione delle delibera assembleari;
collegio sindacale; società di revisione.
E) nozioni di diritto previdenziale/assicurativo:

previdenza pubblica;
previdenza complementare;
TFR;
principi assicurativi;
le imprese di assicurazione;
gli intermediari assicurativi (distinzione fra agenti monomandatari, plurimandatari, brokers, banche, sim etc.) ;
aspetti civilistici del contratto (distinzione fra contraente, assicurato e beneficiario, oneri derivanti dal versamento dei premi, oneri relativi all'attivazione della liquidazione sinistri);
tipologie di rami e polizze;
aspetti tecnici, attuariali e finanziari dei contratti (distinzione fra premi destinati a coprire esigenze di puro rischio e premi destinati a coprire esigenze di finanza);
aspetti tributari (con particolare riferimento ai premi ed ai risarcimenti)
compiti di vigilanza dell'ISVAP (sia nei confronti delle imprese, sia nei confronti degli intermediari);

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